1. Preâmbulo

A Frendz está plenamente comprometida com o combate à lavagem de dinheiro, em estrita conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis. Para garantir a transparência e a segurança, desenvolvemos políticas detalhadas que estabelecem diretrizes claras e eficazes para a identificação, comunicação e prevenção de atividades suspeitas relacionadas à lavagem de dinheiro.

2. Conheça seu cliente KYC

A Frendz instaurou procedimentos rigorosos de “Conheça o Seu Cliente” (KYC) para verificar a identidade e a legitimidade de todos os seus clientes. Para garantir a segurança e conformidade, é exigido que cada cliente forneça documentação válida e dados detalhados sobre a natureza de suas operações.

3. Controle de Transações

A Frendz realizará o acompanhamento diário das transações a fim de identificar padrões de atividades suspeitas ou incomuns. Transações que não apresentarem uma justificativa comercial legítima serão devidamente investigadas com a máxima diligência.

4. Registro de Transações Suspeitas

Todos os colaboradores da Frendz serão capacitados para identificar indícios de atividades potencialmente relacionadas à lavagem de dinheiro.
Transações que apresentem elementos suspeitos serão imediatamente comunicadas à equipe de compliance da Frendz, que conduzirá a devida análise. Quando for o caso, os registros serão encaminhados às autoridades competentes, em conformidade com a legislação vigente.

5. Análises e Revisões Regulares

A eficácia das políticas e dos procedimentos de prevenção à lavagem de dinheiro será periodicamente avaliada por meio de análises internas e externas.

Essas políticas serão revisadas e ajustadas, sempre que necessário, a fim de assegurar a conformidade contínua com as exigências regulatórias e as melhores práticas do setor.

6. Devida Diligência em Relação a Parceiros de Negócios

A Frendz realizará a devida diligência em relação a seus parceiros de negócios — incluindo bancos, instituições financeiras e prestadores de serviços de pagamento — com o objetivo de assegurar que adotem elevados padrões de prevenção à lavagem de dinheiro, em conformidade com as exigências regulatórias e as melhores práticas do mercado.

7. Consequências por Violações

Eventuais violações das políticas de prevenção à lavagem de dinheiro serão tratadas com máxima seriedade e poderão resultar em medidas disciplinares, incluindo a rescisão do vínculo contratual. Quando cabível, tais infrações também serão comunicadas às autoridades competentes, em conformidade com a legislação vigente.

8. Atualização das Políticas 

Estas políticas serão continuamente revisadas e atualizadas, sempre que necessário, a fim de assegurar sua eficácia diante de eventuais mudanças no ambiente regulatório e na evolução das melhores práticas do setor.

Estas políticas demonstram o compromisso da Frendz em cumprir integralmente suas obrigações legais e em resguardar a integridade de seu sistema financeiro contra atividades ilícitas e de natureza criminosa.